XXX人寿是专注于人身保险与健康保障服务的金融公司，团队规模约XXX人，核心业务为个人及家庭提供寿险、健康险及财富规划解决方案，服务覆盖XXX个城市，与多家银行及医疗机构建立了稳定的渠道合作关系。

工作概述：

1.客户开发：为解决新客户资源不足问题，通过梳理缘故市场与陌生电话两种渠道开拓名单；每日制定电话量目标并执行，运用标准开场白介绍公司背景与服务；记录客户基础信息与意向等级，将有效名单录入客户管理系统；每周复盘通话时长与添加微信成功率，优化开场白话术，将名单转化率提升XXX%。

2.需求分析：为向客户提供合适保障方案，学习运用家庭财务风险分析工具与提问清单；在沟通中引导客户透露家庭结构、收入与健康情况，识别其对医疗、教育或养老的核心担忧；根据信息初步判断保障缺口与保费预算，为后续方案设计提供依据；通过分析已成交案例，调整提问顺序与重点，使得需求收集完整度提高XXX%。

3.方案讲解：负责根据客户需求制作并讲解保险计划书，使用公司产品库匹配相应险种组合；运用比喻和案例将保险条款转化为通俗语言，重点解释保障责任、免责条款与理赔流程；通过纸质计划书与线上屏幕共享两种方式展示，针对客户疑问进行即时解答；收集客户对方案的反馈点，优化讲解逻辑与材料呈现方式，使得客户平均理解时长缩短XXX分钟。

4.售后跟进：为提升客户服务体验与转介绍可能，建立已成交客户服务档案；定期通过微信发送节日问候与健康资讯，提醒客户保单周年日与续保事宜；协助办理过XXX次小额理赔申请，跟进理赔进度并及时向客户反馈；通过标准化服务动作，老客户满意度评分达到XXX分，并获得XXX次转介绍机会。

工作业绩：

1.累计拨打销售电话XXX通，添加潜在客户微信XXX位，积累有效客户资源XXX人。

2.独立完成XXX份家庭保障需求分析报告，为方案设计提供准确依据。

3.为客户制作并讲解保险计划书XXX份，最终促成签约保单XXX件。

4.服务已成交客户XXX人，客户服务满意度达XXX%，获得转介绍客户XXX位。

公司为提升高净值客户市场份额启动的专项销售项目，原有销售团队主要服务大众客户，缺乏针对资产XXX万以上客群的定制化产品与沟通经验，在接触此类客户时难以建立专业信任，导致高端产品成交率长期低于X%，无法满足公司业务升级的战略需求。

项目业绩：

1.项目期间团队成功接触高净值潜在客户XXX人，其中XXX人进入深度沟通阶段。

2.团队高端险种成交件数提升XXX%，相关保费规模增长XXX%。

3.通过项目系统化培训，个人对高端产品的理解评分从X分提升至X分。

GPA X.XX/X.X（专业前XX%），主修金融市场学、保险学原理、投资学等核心课程，熟练掌握Python进行基础数据分析及Excel进行财务建模。在《证券投资学》课程小组作业中，负责设计并模拟执行一份基金定投组合策略，在为期一学期的模拟盘中实现XXX%的相对收益。