XXX科技是一家专注于企业级SaaS软件研发与销售的高新技术企业，团队规模约XXX人，核心业务是为制造业与零售业客户提供ERP与CRM解决方案，产品服务于超过XXX家中小企业，与多家行业代理商建立了稳定的渠道合作关系。

工作概述：

1.资金收付管理：负责公司所有银行账户的日常收付款操作，审核业务部门提交的付款申请单与票据，确保附件齐全、审批完整；通过网银系统执行付款，每日下班前核对银行流水，确保每笔交易与系统记录一致；处理外币收汇与结汇业务，跟踪汇率波动，提出结汇时点建议，将年均汇兑损失控制在XXX元以内。

2.银行业务对接：作为公司与X家主要合作银行的指定联系人，办理账户开立、变更、注销及银企直连系统维护；协调解决支付限额、到账延迟等异常问题，通过定期沟通将问题平均解决周期缩短XXX小时；完成银行贷款所需的流水打印、余额证明等材料准备，支持公司成功申请XXX万元授信额度。

3.资金计划编制：每周编制资金周报，汇总未来一周的预计收入与支出；每月协助财务经理编制月度资金计划表，根据历史数据与业务部门沟通，预测大额资金需求；监控计划与实际执行的偏差，分析原因并反馈，使得月度资金计划准确率提升至XXX%。

4.报销流程优化：针对员工报销单据填写不规范、退回率高的问题，主导修订《费用报销手册》，制作图文示例并组织全员培训；在OA系统中设置关键字段必填与逻辑校验规则，将报销单首次提交合格率从XXX%提升至XXX%，财务审核平均耗时降低XXX%。

5.银企对账管理：每月初完成所有银行账户的余额调节表编制，逐笔核对系统账与银行对账单差异，查明未达账项原因并及时处理；引入Excel模板公式自动比对关键信息，将对账工作时间从XXX天压缩至XXX天，连续XX个月实现零差异。

6.备用金与票据管理：负责公司备用金的申请、发放与核销登记，建立个人台账，定期发送催收提醒，确保备用金周转率维持在XXX次/年以上；安全保管银行U盾、支票、汇票等重要票据，登记领用与作废记录，实现任职期间票据零遗失。

7.系统流程推进：参与公司财务共享服务中心筹建项目，作为出纳模块关键用户，梳理并提交XXX项现有操作痛点与优化需求；配合IT部门测试新上线的资金管理系统，编写操作指引，培训XX名地区财务人员，保障新系统平稳上线。

工作业绩：

1.年均经手收付款超过XXX万笔，总金额超XXX亿元，实现操作零失误，资金支付及时率XXX%。

2.主导报销流程优化项目，将全公司月度平均报销周期缩短XXX天，员工满意度调研得分提升XXX分。

3.通过精细化资金计划与银行关系维护，年均节约财务费用XXX万元，保障公司现金流健康稳定。

4.完成银企直连系统上线，将批量付款处理效率提升XXX%，月末对账效率提升XXX%。

5.编制并推行《出纳操作SOP手册》与《风险点控制清单》，帮助XX名新同事快速上手，团队基础工作差错率下降XXX%。

公司为提升集团化财务管控效率与降低成本启动的项目，原有各分公司出纳独立操作支付，存在流程不统一、付款时间分散、资金风险点较多、对账工作量大的问题。项目目标是通过流程再造与系统实施，将分散在XX个分公司的支付业务集中至总部处理，建立标准化、可视化的资金支付通道。

项目业绩：

1.成功实现XX家分公司支付业务集中，支付处理岗位减少XXX个，年度人力成本节约XXX万元。

2.标准化流程使平均单笔付款处理时间缩短XXX%，月度支付峰值处理能力提升至XXX笔。

3.支付指令统一通过系统审批与发出，强化了事前控制，将私自付款等操作风险降为零。

4.项目上线后，银行账户数量精简XXX个，资金归集效率提升XXX%，为后续财务数据分析打下基础。

GPA X.XX/X.X（专业前XX%），主修中级财务会计、财务管理、审计学等核心课程，熟练掌握用友、金蝶财务软件及Excel高级函数与数据透视表。参与企业财务模拟实训项目，负责现金流预算编制与执行分析，模拟运营周期内实现现金盈余增长XXX%。